Политика AML

Настоящая Политика противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (далее — «Политика AML») определяет принципы, процедуры и меры, применяемые Оператором веб-сайта parimatch-ua.org и связанных сервисов букмекерской конторы и онлайн-казино (далее — «Платформа») в целях предотвращения использования Платформы для легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования противоправной деятельности.

1. Правовые основания и обязательства

Оператор осуществляет свою деятельность в строгом соответствии с требованиями применимого законодательства в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Платформа применяет подход, основанный на оценке рисков, и реализует комплекс мер, направленных на выявление, предотвращение и пресечение подозрительных финансовых операций. Оператор обязуется сотрудничать с компетентными государственными органами и регулирующими организациями, предоставляя информацию по законным запросам в порядке и объёме, предусмотренных действующим законодательством.

2. Процедура «Знай своего клиента» (KYC)

Каждый пользователь Платформы обязан пройти процедуру идентификации и верификации личности. На этапе базовой верификации пользователь предоставляет фамилию, имя, дату рождения, адрес проживания, а также действующий документ, удостоверяющий личность. Расширенная верификация может потребовать предоставления подтверждения адреса проживания, источника происхождения средств, выписки из банковского счёта и иных документов по запросу Оператора.

Оператор оставляет за собой право инициировать процедуру верификации на любом этапе взаимодействия с пользователем, а также запрашивать дополнительные документы при изменении профиля рисков пользователя. До завершения процедуры верификации Оператор вправе ограничить доступ к функционалу Платформы, включая вывод средств.

3. Мониторинг транзакций

Платформа осуществляет непрерывный автоматизированный мониторинг всех финансовых транзакций пользователей с целью выявления подозрительных операций. Критерии подозрительности включают, но не ограничиваются следующими: необычно крупные или частые операции пополнения и вывода, не соответствующие обычному профилю пользователя; множественные транзакции малых сумм, направленные на обход пороговых значений; использование нескольких платёжных инструментов без обоснованной причины; пополнение счёта с последующим выводом без существенной игровой активности; транзакции с участием юрисдикций повышенного риска.

При выявлении подозрительных операций Оператор вправе приостановить обработку транзакций, заблокировать учётную запись и инициировать внутреннее расследование. Пользователь может быть обязан предоставить объяснения и подтверждающие документы относительно источника происхождения средств и цели транзакций.

4. Политически значимые лица (PEP)

Оператор применяет усиленные меры проверки в отношении политически значимых лиц, их ближайших родственников и деловых партнёров. Регистрация и обслуживание таких лиц осуществляются с применением дополнительных процедур верификации и повышенного уровня мониторинга транзакций. Оператор вправе запросить дополнительную информацию об источниках доходов и происхождении средств.

5. Обучение персонала

Все сотрудники Оператора, задействованные в обработке финансовых операций и взаимодействии с пользователями, проходят регулярное обучение в области противодействия отмыванию денежных средств. Программа обучения включает изучение актуальных законодательных требований, методов выявления подозрительных операций и порядка действий при обнаружении признаков противоправной деятельности.

6. Хранение записей

Оператор обеспечивает хранение всех данных, связанных с идентификацией пользователей и финансовыми транзакциями, в течение не менее пяти лет с момента прекращения деловых отношений с пользователем или с даты последней транзакции. Указанный срок может быть продлён в соответствии с требованиями компетентных органов.

7. Последствия нарушений

В случае установления факта использования Платформы в целях отмывания денежных средств или иной противоправной деятельности Оператор вправе немедленно заблокировать учётную запись нарушителя, конфисковать все средства на балансе и передать соответствующую информацию компетентным правоохранительным органам. Оператор не несёт ответственности за убытки пользователя, возникшие вследствие применения указанных мер.