Політика AML

Ця Політика протидії відмиванню грошових коштів та фінансуванню тероризму (далі — «Політика AML») визначає принципи, процедури та заходи, що застосовуються Оператором веб-сайту parimatch-ua.org та пов’язаних сервісів букмекерської контори та онлайн-казино (далі — «Платформа») з метою запобігання використанню Платформи для легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування протиправної діяльності.

1. Правові підстави та зобов’язання

Оператор здійснює свою діяльність у суворій відповідності до вимог застосовного законодавства у сфері протидії відмиванню грошових коштів та фінансуванню тероризму. Платформа застосовує підхід, заснований на оцінці ризиків, та реалізує комплекс заходів, спрямованих на виявлення, запобігання та припинення підозрілих фінансових операцій. Оператор зобов’язується співпрацювати з компетентними державними органами та регулюючими організаціями, надаючи інформацію за законними запитами у порядку та обсязі, передбаченими чинним законодавством.

2. Процедура «Знай свого клієнта» (KYC)

Кожний користувач Платформи зобов’язаний пройти процедуру ідентифікації та верифікації особи. На етапі базової верифікації користувач надає прізвище, ім’я, дату народження, адресу проживання, а також чинний документ, що посвідчує особу. Розширена верифікація може вимагати надання підтвердження адреси проживання, джерела походження коштів, виписки з банківського рахунку та інших документів за запитом Оператора.

Оператор залишає за собою право ініціювати процедуру верифікації на будь-якому етапі взаємодії з користувачем, а також запитувати додаткові документи у разі зміни профілю ризиків користувача. До завершення процедури верифікації Оператор має право обмежити доступ до функціоналу Платформи, включаючи виведення коштів.

3. Моніторинг транзакцій

Платформа здійснює безперервний автоматизований моніторинг усіх фінансових транзакцій користувачів з метою виявлення підозрілих операцій. Критерії підозрілості включають, але не обмежуються такими: незвично великі або часті операції поповнення та виведення, що не відповідають звичайному профілю користувача; множинні транзакції малих сум, спрямовані на обхід порогових значень; використання кількох платіжних інструментів без обґрунтованої причини; поповнення рахунку з подальшим виведенням без істотної ігрової активності; транзакції за участю юрисдикцій підвищеного ризику.

У разі виявлення підозрілих операцій Оператор має право призупинити обробку транзакцій, заблокувати обліковий запис та ініціювати внутрішнє розслідування. Користувач може бути зобов’язаний надати пояснення та підтверджуючі документи щодо джерела походження коштів та мети транзакцій.

4. Політично значущі особи (PEP)

Оператор застосовує посилені заходи перевірки щодо політично значущих осіб, їхніх найближчих родичів та ділових партнерів. Реєстрація та обслуговування таких осіб здійснюються із застосуванням додаткових процедур верифікації та підвищеного рівня моніторингу транзакцій. Оператор має право запросити додаткову інформацію про джерела доходів та походження коштів.

5. Навчання персоналу

Усі працівники Оператора, задіяні в обробці фінансових операцій та взаємодії з користувачами, проходять регулярне навчання у сфері протидії відмиванню грошових коштів. Програма навчання включає вивчення актуальних законодавчих вимог, методів виявлення підозрілих операцій та порядку дій у разі виявлення ознак протиправної діяльності.

6. Зберігання записів

Оператор забезпечує зберігання всіх даних, пов’язаних з ідентифікацією користувачів та фінансовими транзакціями, протягом не менше п’яти років з моменту припинення ділових відносин з користувачем або з дати останньої транзакції. Зазначений строк може бути продовжений відповідно до вимог компетентних органів.

7. Наслідки порушень

У разі встановлення факту використання Платформи з метою відмивання грошових коштів або іншої протиправної діяльності Оператор має право негайно заблокувати обліковий запис порушника, конфіскувати всі кошти на балансі та передати відповідну інформацію компетентним правоохоронним органам. Оператор не несе відповідальності за збитки користувача, що виникли внаслідок застосування зазначених заходів.